Kebijakan KYC & AML

Dalam praktiknya, KYC di Exo Invexium berarti kami mengumpulkan dan mengkonfirmasi serangkaian fakta dasar tentang Anda: nama lengkap hukum Anda, tanggal lahir Anda, negara tempat tinggal Anda, detail kontak Anda, dan metode pembayaran yang ingin Anda gunakan. Kami membandingkan detail yang Anda ketikkan dalam formulir pendaftaran dengan detail yang ditunjukkan dalam dokumen yang Anda unggah.

Apa yang tidak kami lakukan

Kami tidak meminta kata sandi perbankan online Anda, PIN kartu lengkap Anda, atau akses jarak jauh ke perangkat Anda. Tidak ada anggota tim kami yang akan pernah memintanya. Setiap pesan yang melakukan hal ini bukan dari kami dan harus dilaporkan melalui formulir penyalahgunaan.

Kontrol AML lebih luas daripada pemeriksaan identitas sekali jadi. Mereka mencakup klasifikasi risiko akun baru, pemeriksaan sanksi dan orang yang terkena paparan politik, batasan pada pola pendanaan yang tidak biasa, penyimpanan catatan, eskalasi internal aktivitas mencurigakan, dan di mana hukum yang berlaku memerlukan, pelaporan kepada otoritas yang berwenang.

Di mana aturan AML dan instruksi klien bertentangan, aturan AML mendapat prioritas. Itu dapat berarti transaksi tertunda, permintaan untuk dokumen tambahan, atau akun terbatas sampai masalah terselesaikan.

1. 01

   Kewajiban hukum

   Layanan yang menyimpan atau mengirimkan dana klien umumnya diperlukan untuk mengidentifikasi klien mereka sebelum memberikan layanan. Ini bukan opsional dan berlaku untuk setiap akun tanpa terkecuali.

2. 02

   Melindungi uang Anda

   Verifikasi mengikat akun kepada satu pemilik yang dapat diidentifikasi. Ini membuat pengambilalihan akun jauh lebih sulit, dan berarti penarikan hanya dapat dikirim kembali ke metode pembayaran yang terbukti milik Anda.

3. 03

   Menjaga platform tetap bersih

   Pemeriksaan menjaga pihak yang dikenai sanksi dan aktivitas shell anonim keluar dari platform, yang melindungi setiap klien lain yang menggunakannya.

4. 04

   Pembayaran lebih cepat di kemudian hari

   Akun yang diverifikasi di awal tidak perlu berhenti untuk pemeriksaan saat penarikan, yaitu ketika penundaan paling tidak diinginkan.

1. Dokumen identitas

Dokumen yang dikeluarkan oleh pemerintah yang menampilkan fotografi Anda, nama lengkap, tanggal lahir, nomor dokumen dan tanggal kedaluwarsa. Jenis yang umum diterima adalah paspor, kartu identitas nasional, atau surat izin mengemudi jika dikeluarkan sebagai dokumen identitas berfoto. Dokumen harus berlaku dan tidak kedaluwarsa.

2. Bukti alamat

Dokumen terbaru, biasanya dikeluarkan dalam beberapa bulan terakhir, yang menampilkan nama Anda dan alamat tempat tinggal Anda sebagaimana muncul di akun Anda. Contoh tipikal adalah tagihan utilitas, laporan perbankan atau kartu kredit, pemberitahuan pajak lokal atau kota, atau surat resmi dari otoritas publik. Kotak pos dan alamat milik orang lain tidak diterima.

3. Bukti metode pembayaran

Bukti bahwa instrumen pendanaan adalah milik Anda. Untuk kartu, biasanya berupa gambar kartu yang menampilkan nama Anda, enam digit pertama dan empat digit terakhir serta tanggal kedaluwarsa, dengan digit yang tersisa dan kode keamanan tertutup. Untuk transfer dari rekening bank, berupa laporan atau konfirmasi atas nama Anda yang menampilkan pengenal akun. Untuk dompet elektronik, tangkapan layar profil akun yang menampilkan nama Anda dan pengenal akun.

Format dan ukuran file

Batas unggahan, jenis file yang diterima, dan permintaan dokumen tambahan apa pun ditampilkan di area verifikasi akun Anda. Dokumen dalam bahasa selain bahasa akun mungkin memerlukan terjemahan; tim kepatuhan akan memberitahu Anda jika hal itu berlaku.

1. 01

   Daftar

   Buat akun dengan nama hukum asli Anda, tanggal lahir, negara tempat tinggal, email dan nomor telepon. Detail yang tidak cocok dengan dokumen Anda adalah penyebab penundaan yang paling umum.

2. 02

   Konfirmasi detail kontak

   Konfirmasi alamat email Anda dan, jika diminta, nomor telepon Anda. Ini membuktikan bahwa saluran kontak milik Anda.

3. 03

   Unggah dokumen identitas Anda

   Unggah halaman yang menampilkan fotografi dan data pribadi Anda. Beberapa pemeriksaan mencakup langkah liveness atau selfie singkat untuk mengonfirmasi bahwa dokumen milik orang yang memegang dokumen tersebut.

4. 04

   Unggah bukti alamat

   Unggah dokumen kualifikasi terbaru atas nama Anda di alamat yang terdaftar.

5. 05

   Konfirmasi metode pembayaran

   Berikan bukti instrumen yang akan Anda gunakan untuk mendanai dan menerima penarikan dana.

6. 06

   Pemeriksaan dan peninjauan

   Tim kepatuhan kami meninjau file, menjalankan pemeriksaan sanksi dan risiko yang diperlukan, dan baik menyetujui akun atau meminta koreksi.

7. 07

   Konfirmasi

   Anda menerima notifikasi setelah status akun berubah. Status saat ini selalu terlihat di area verifikasi akun Anda.

Waktu peninjauan tergantung pada volume, kualitas unggahan, dan apakah ada pemeriksaan tambahan yang dipicu. Jendela pemrosesan yang berlaku untuk akun Anda, bersama dengan status saat ini setiap dokumen, ditampilkan di area akun Anda - angka yang dipublikasikan itulah yang harus diandalkan, bukan angka apa pun yang dikutip di tempat lain.

• Unggahan yang jelas, lengkap, dan tidak diedit ditinjau paling cepat.
• Permintaan yang diajukan di luar jam kerja antri untuk hari kerja berikutnya.
• Peninjauan yang ditingkatkan, di mana diperlukan, menambah waktu dan dikomunikasikan kepada Anda.

Jika suatu keputusan tidak jelas bagi Anda, hubungi dukungan dan minta alasannya. Jika hukum memungkinkan kami untuk menjelaskan, kami akan melakukannya.

Apa yang dipantau

Pola pendanaan dan penarikan, perubahan instrumen pembayaran, perubahan negara atau detail kontak, aktivitas yang tidak sesuai dengan profil yang Anda berikan saat pendaftaran, dan aktivitas apa pun yang ditandai oleh alat penyaringan kami.

Apa yang dapat terjadi sebagai hasilnya

• Permintaan untuk dokumen yang disegarkkan atau penjelasan tentang sumber dana.
• Penundaan sementara pada transaksi tertentu saat ditinjau.
• Penyesuaian batas yang dipublikasikan di akun Anda.
• Pembatasan atau penutupan akun jika hukum mengharuskannya.

Catatan

Data identifikasi dan catatan transaksi disimpan selama periode yang diperlukan oleh hukum yang berlaku setelah hubungan berakhir, dan ditangani sesuai dengan Kebijakan Privasikami. Dalam keadaan tertentu, hukum mencegah kami memberitahu klien bahwa laporan telah dibuat.

• Berikan informasi yang akurat, terkini, dan lengkap, serta selalu perbarui informasi tersebut.
• Gunakan hanya dana Anda sendiri dan instrumen pembayaran Anda sendiri - jangan pernah menggunakan milik orang lain.
• Pertahankan satu akun saja, dan jaga kredensial Anda tetap pribadi.
• Tanggapi permintaan dokumen dalam jangka waktu yang tercantum dalam permintaan tersebut.
• Beritahu kami segera jika Anda mengubah negara tempat tinggal, nama hukum, atau metode pembayaran.
• Laporkan setiap akses tidak sah yang dicurigai ke akun Anda segera.

Mengirimkan dokumen yang dipalsukan atau diubah adalah hal yang serius. Hal ini menyebabkan penutupan akun dan, jika hukum yang berlaku mengharuskan, pemberitahuan kepada otoritas yang berwenang.

Informasi lisensi & regulasi